Nordea ei löydä veronkiertoa

Nordea on julkistanut sisäisen tarkastuksensa tuloksen keskiviikkona (HS Talous 20.7.2016 8:31).
Lainauksia artikkelista kommentoituina.

Taustatietoa Hesarista:
 "Pohjoismaiden suurin pankki kertoo, että sen asiakkailla on yhteensä 562 yritystä veroparatiiseissa".
"Veroparatiisiyhtiön postilaatikko eli muodollinen kotipaikka voi sijaita hyvinkin monessa matalan verotuksen maassa."

 Artikkeli jatkuu: 
"Suomesta ei myöskään ole annettu veroparatiiseihin liittyviä hallinnointi- tai perustamispalveluja."
Veronkiertoon (verokeinotteluun) ei siis ole opastettu tai yllytetty Suomessa.

Muualla kylläkin:
"Uutta tietoa keskiviikkona julkaistussa selvityksessä onkin se, että myös Nordean muut yksiköt Luxemburgin pankin ulkopuolella ovat olleet auttamassa veroparatiisiyhtiöiden perustamisessa. Varakkaiden asiakkaiden varainhoitoon erikoistunut Nordea Private Banking on ollut mukana perustamassa 16 veroparatiisiyhtiötä.
Nordean mukaan vielä aktiivisten veroparatiisiyhtiöiden hoidettavana olevien varojen arvo oli 216 miljoonaa euroa. Jokainen yhtiö hoiti siis keskimäärin vähän yli miljoonan euron sijoitusvarallisuutta."
Ja kuinka ollakaan:
"Nordea ei kuitenkaan löytänyt todisteita siitä, että työntekijät olisivat olleet aloitteellisia veroparatiisiyritysten perustamisessa tai aktiivisesti auttaneet asiakkaiden mahdollista veronkiertoa."
Miksi ihmeessä nuo "paperiyritykset" / tilit on sitten mahdettu perustaa? Eikö Nordealla olekaan osaamista, ammattitaitoa tai ymmärrystä riittävästi, vai eikö "todisteiksi" soveltuviin muistioihin ole kirjattu kaikkea asiakastapaamisissa puhuttua, vai eikö muistioita ole laadittu lainkaan?
Jokainen juristi tietää olla kirjaamatta neuvoa, jota myöhemmin voitaisiin käyttää häntä vastaan.

Sisäinen tarkastus on tehty maineen paikkaamiseksi ja sillä on ollut mahdollisuus varmistaa, että ulkoiselle tarkastukselle "ei jää tarkastettavaa".
Henkilötodistajat ovat asia erikseen. Niitä kannatta etsiä erotettujen Nordean työntekijöiden joukosta tai tunnontuskiin tulleista veronkiertoasiakkaista.
Sormi saadaan tarkastuksessa käännettyä aloitteellisuuden suhteen ainakin toisaalle. Toisin sanoen Nordea syyttää omia asiakkaitaan tai heidän edustajiaan.
Myös se on mielenkiintoinen lause jossa kerrotaan, että tarkastuksessa oli haastateltu vain nykyisiä työntekijöitä, eli onko Nordeasta lähiaikoina erotettu/siirretty henkilökuntaa pois tarkastajien jaloista?

Minua tuo tarkastus ei saa vakuuttuneeksi Nordean vilpittömyydestä.

Kun yksi sormi osoittaa muita, kolme sormea osoittaa itseen päin. Peukalo osoittaa ihan minne sattuu.

Onko Fivan selvitys vain kansalaisten tyynnyttelyä?

Fiva (Finanssivalvonta) tutkii? Jos pankeille lähetetään "tietopyyntö", tyyppiä: "Oletteko antaneet asiakkaillenne konsulttiapua veronkiertoon ja veroparatiisiyhtiöiden perustamiseksi?", mitä luulette jokaisen pankin siihen vastaavan? "Emme tietenkään" ja yhteen kirkkaaseen ääneen. Finanssivalvonta vastaa: "Hieno pojat ja tytöt, saatte puhtaat paperit".
Näinhän mekin lapsena vastattiin kysymykseen: "Ollaankos sitä taas oltu tuhmia?".

Mitä tämä pelleily oikein tarkoittaa suomeksi?
Rahamaailma osallistuu yhteisiin lama-talkoisiin lapioimalla Suomesta, henkilökuntaa erottamalla kerätyt rahat, piiloon verottajalta ja sen jälkeen auttaa pankkejaan siivoamaan loatut nurkkansa.
Minulla on todistaja erään firman johtoportaasta. Hän kertoi edellisen laman aikaan EK:n edustajan kiertäneen firmoja ja kehottaneen niitä potkimaan, nyt hyvällä syyllä, porukkaa ulos niin paljon kun ehtivät. Tätä ohjetta on tunnontarkasti noudatettu myös nykyisen laman aikana. Kerätyt voitot uitetaan sen jälkeen ulos maasta verottajan ulottumattomiin, jotta mitään hyötyä ei Suomelle tai sen työttömille, jäisi kaluttavaksi. Näin nämä talkoot toimivat.

Minulta ei edes Fiva saa puhtaita papereita.
Nyt olisi syytä tutkia myös Fivan taustoja, taloudellisia ja poliittisia kytköksiä. Niiden kautta löytyy syltyntekijät tässä sopassa.

Fiva kertoo toiminnastaan, sekä vastuullisista vaikuttajista sivullaan:

"Finanssivalvonta on rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomainen, jonka valvottavia ovat mm. pankit, vakuutus- ja eläkeyhtiöt sekä muut vakuutusalalla toimivat, sijoituspalveluyritykset, rahastoyhtiöt ja pörssi. Valvottavat rahoittavat toimintamme 95-prosenttisesti, ja jäljelle jäävä viisi prosenttia rahoituksesta tulee Suomen Pankilta."

Sen lauluja laulat kenen leipää syöt.
Tähän voisin jo tutkimuksen lopettaa, vai olisiko vielä pitänyt lähettää kohtelias kysely: "Ette kai vaan tue pankkimaailmaa mitenkään tässä veroparatiisitutkimuksessanne?" Jatkan kuitenkin esittelemällä johtokunnan.

Finanssivalvonnan johtokunta (toiminnasta vastuulliset henkilöt)

• puheenjohtaja Pentti Hakkarainen, Suomen Pankin johtokunnan varapuheenjohtaja (Suomen Pankki)
• varapuheenjohtaja Martti Hetemäki, valtiosihteeri kansliapäällikkönä (valtiovarainministeriö) 
• Outi Antila, ylijohtaja (sosiaali- ja terveysministeriö)
• Pirkko Juntti, varatuomari
• Vesa Vihriälä, toimitusjohtaja (Elinkeinoelämän tutkimuslaitos)
• Pirjo Kyyrönen, johtava lakimies, johtokunnan sihteeri

Pentti Hakkaraisen CV kertoo pankkimiestaustaa mm.

Outokumpu-, OKO- ja Leonia/Sampo-konserneissa työskennellessä
myös useiden tytäryhtiöiden hallituksissa, mm.
- Outokumpu Financial Services AB
- Outokumpu Financial Services B.V.
- Outokumpu Metals Treasury
- Pancarelian Ltd
- Opstock Oy
- Okopankki Oy
- OP-Rahoitus Oy
- OKO-Investointipankki Oy
- Leonia MB Equity Partners Oy
- Suomen Vientiluotto Oy

 Martti Hetemäestä löytyy Fivan sivuilla olevan CV:n lisäksi verkosta muuta taustatietoa:
"Puolueisiin sitoutumaton Hetemäki on reissannut kiivaasti Euroopassa pääministeri Jyrki Kataisen (kok.) ja valtiovarainministeri Jutta Urpilaisen (sd.) mukana.
Viime vuodet Hetemäki on painiskellut eurokriisin ongelmien kanssa.  Jokin aika sitten hän kävi markkinoimassa Italialle Suomen 1990-luvun laman rahoitusratkaisua, vakuudellisia velkakirjoja. Euron hän on sanonut pysyvän kestävänä silloin, kun ei ole yhteisvastuuta. 
Hetemäeltä ei ole juuri haastatteluja tippunut ja hän on pitänyt lausunnoissaan matalaa profiilia edeltäjäänsä valtiosihteeri Raimo Sailakseen verrattuna.
Hänen isänsä Päiviö Hetemäki muistetaan työmarkkinajohtajana ja huomattavana kokoomusvaikuttajana."
Lainaus: http://yle.fi/uutiset/tallainen_mies_on_sailaksen_seuraaja/6495654

Vesa Vihriälän CV kertoo jo paljon enemmän raha- ja yritysmaailman tukemisen vaikuttimista:

​Toimitusjohtaja; Elinkeinoelämän tutkimuslaitos, Elinkeinoelämän valtuuskunta
Koulutus: Valtiotieteen tohtori (kansantaloustiede), Helsingin yliopisto

Aiempia tehtäviä:

• Euroopan komissio 2010–2012
• varapuheenjohtaja Olli Rehnin neuvonantaja
• Valtioneuvoston kanslia 2004–2010
• talousneuvoston sihteeristön päällikkö, talousasioiden alivaltiosihteeri
• Pellervon taloudellinen tutkimuslaitos 1997–2004
• toimitusjohtaja
• Suomen Pankki
• toimistopäällikkö, Kansantalouden osasto 1996–1997
• tutkija (väitöskirjatyö), Tutkimusosasto 1994–1996
• toimistopäällikkö, Rahoitusmarkkinaosasto 1991–1994
• OECD, Economics and Statistics Department 1989–1991
• economist
• Suomen Pankki 1984–1989
• tutkija

Vihriälän kansantaloudellisesta ajatusmaailmasta kertoo myös artikkeli: http://www.taloussanomat.fi/kansantalous/2015/01/08/etla-tyonantajamaksut-alas-rahat-vaikka-elakelaisilta/2015235/12

Katja Taipalus CV:

​Osastopäällikkö, Rahoitusmarkkina- ja tilasto-osasto, Suomen Pankki 2015–
Koulutus: valtiotieteiden tohtori

Aiempia tehtäviä

• Suomen Pankki
• Toimistopäällikkö 2012–2015
• Vanhempi ekonomisti 2010–2012
• Ekonomisti 2001–2010
• Keskinäinen Eläkevakuutusyhtiö Ilmarinen
• Analyytikko ja salkunhoitaja 1999–2001
• Helsingin Pörssi
• Meklariassistentti 1997–1999

Outi Anttilan CV:
Koulutus: varatuomari, OTK

Aiempia tehtäviä

• Työeläkeasioiden muutoksenhakulautakunnan puheenjohtaja 2002–2010
• Tapaturma-asioiden muutoksenhakulautakunnan puheenjohtaja 1992–2002
• Maa- ja metsätalousyrittäjien Keskusliitto MTK ry
• lakiasioiden johtaja 1990–1992
• muita asiantuntija- ja lakimiestehtäviä vuodesta 1981

Nykyisiä luottamustoimia

• Rahoitus- ja vakuutusneuvonta FINE, hallituksen jäsen
• Valtiovarainministeriön SWOT-ryhmä, jäsen
• Eläkeneuvotteluryhmän jäsen
• Useita oman ja muiden ministeriöiden työryhmien puheenjohtajuuksia ja jäsenyyksiä 

Pirkko Juntti. CV - näyttää olevan vain englanninkielisenä. Mistä syystä? EIhän tuossa ole mitään hävettävää jos ei lasketa teollisuuden edustamista CV:ssä. Englanninkieliset sivut ovat olemassa ihan erikseen:

Koulutus: varatuomari, OTK
Aiempia tehtäviä

• PCA Corporate Finance, Helsinki
• Senior Adviser 1998–2003
• JP Morgan, London 1983–1998
• Vice President, Corporate Finance and Investment Banking
• Senior Banker responsible for clients business in select Scandinavian countries
• Senior Banker responsible for forest industries in Europe
• Director for Corporate Finance and Investment Banking in Finland
• Finnish Export Credit Ltd, Helsinki
• Legal Counsel, Manager for lending to international institutions 1975–1982

Mikko Kuusela

Ylimatemaatikko, Sosiaali- ja terveysministeriö 2011–
Koulutus: filosofian tohtori, sosiaali- ja terveysministeriön hyväksymä vakuutusmatemaatikko (SHV)
Aiempia tehtäviä

• Silta Oy
• Vakuutustekniikan päällikkö 2009–2010
• Aktuaari 2007–2009
• Matemaatikko 2004–2007

Nykyisiä luottamustoimia

• Vakuutusmatemaatikon tutkintolautakunnan jäsen 

Jaakko Weuro

​Neuvotteleva virkamies, Rahoitusmarkkinaosasto, Valtiovarainministeriö 2014–
Koulutus: oikeustieteen maisteri

Aiempia tehtäviä

Valtiovarainministeriö, rahoitusmarkkinaosasto

• Vanhempi hallitussihteeri 2013–2014
• Hallitussihteeri 2011–2013

Valtion vakuusrahasto

• Valtuuston sihteeri 2013–2014

Nykyisiä luottamustoimia

• Helsingin hiippakunnan hiippakuntavaltuuston varapuheenjohtaja 2012–
• Helsingin seurakuntayhtymän yhteisen kirkkoneuvoston ja kirkkovaltuuston varajäsen 2015–
• Partiosäätiö – Scoutstiftelsen rs, hallitus 2013–

 Tämä ei ollut sellainen "oikea tutkimus", vain "pintaraapaisu" Fivan vaikuttajataustoihin. Nuo laulut näyttävät laulettavan ihan vain yhdestä suunnasta. Melkeimpä yhdellä suulla..